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主题基金、银行理财、券商资管计划,这么多科创板产品怎么选?

2019-07-19 09:34 来源 : 中国证券报        作者:李惠敏

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下周一,科创板就要正式开市了。各大渠道与科创板相关的各类投资理财产品纷纷“上架”。从基金公司的科创主题基金到银行相关理财产品再到券商的资管计划,该如何选择呢?

中证君这就带你看一看——

先来看看各类型科创产品的简介:

科创主题基金

重点投资科技创新类企业股票的基金。目前已有18只科创主题基金获批,均可参与科创板股票的战略配售和打新!!!

银行科创板理财产品

目前已有5家银行发行了科创板理财产品,分别是工行、中行、招行、光大和邮储5家银行。不过,银行发行的科创板理财产品只可投资科创板基金,不能直接投资科创板股票。不过可以打新!

券商科创资管计划

目前已有多家券商设立了科创主题的“集合资管计划”,通过打新、配置战略配售基金、二级市场交易等多种方式,参与科创板的投资机会。以中信证券资管计划为例,初次参与的最低金额为人民币40万元(扣除参与费) ;而招商证券旗下多只资管计划也是40万元起。可见,券商资管计划认购金额相比50万的科创板开户门槛也不低。

下面中证君带你从门槛、认购费、风险、收益率、产品封闭期限等多方面对三类进行PK——

1

门槛

科创主题基金:采取无门槛的方式供投资者认/申购,1元或10元都可以。

银行科创理财产品:中行、邮储、工行、光大都是1万元起购,而招行则是10万元起购,门槛相对较高。

券商科创资管计划:多只资管计划最低参与金额均为40万元,且不含参与费用。

2

认购费

科创主题基金:多数科创主题基金认购费为1.2%和1.5%,也有较低的0.6%;管理费在1%-1.5%之间,托管费为0.15%-0.25%,赎回费也不同,持有时间越长赎回费越低,0.5%左右。

银行科创理财产品:招行的睿远进取一期不收取认购费和赎回费,但收取固定投资管理费0.5%和销售服务费0.5%,以及0.1%托管费;而工行的“全鑫权益”,销售手续费0.3%、固定管理费0.2%和托管费0.02%,此外,年化率超过4.6%的部分,20%作为投资管理人的浮动管理费。

券商科创资管计划:认购费多为1%,参与费率1%,小于1年的退出费率为0.5%,管理费为1%,托管费为0.03%。

3

风险

科创主题基金:投资科创板比例较高。以封闭型科创主题基金为例,在封闭运作期内,股票资产占基金资产的比例为0%~100%,投资科创主题证券比例不低于非现金基金资产的80%。

银行科创理财产品:招行睿远进取一期投资于权益类资产不高于80%,固定收益类资产不低于20%。风险等级均为R3。

券商科创资管计划:风险等级多属于R4。其中某券商旗下资管计划投资于权益类资产占资产总值0-80%;固定收益也为0-80%,商品及衍生品亦占集合计划资产总值的0-80%。

4

收益率

科创主题基金:没明确的目标收益率。

银行科创理财产品:招行睿远进取一期业绩比较基准2%-8%;中行产品的业绩比较基准为4.65%;邮储为3.7%和3.8%;工行为4.6%。

券商科创资管计划:没明确的目标收益率。

5

产品期限

科创主题基金:封闭运作的科创主题基金封闭3年,适合长线投资者;而开放式科创主题基金则可每日申购赎回。

银行科创理财产品:工行产品期限为18个月;中行产品期限552天;招行和邮储均为3个月。

券商科创资管计划:退出开放多为6个月。

总 结

门槛:科创主题基金<银行科创理财产品<券商科创资管计划

认购费:银行科创理财产品<科创主题基金<券商科创资管计划

风险:银行科创理财产品<科创主题基金<券商科创资管计划

产品封闭期限:银行科创理财产品<科创主题基金<券商科创资管计划

此外,除了科创主题基金外,部分普通公募基金也能参与科创板打新。

Choice数据显示,目前有超1600只产品参与了科创板打新并获得配售,涉及100多家公募基金,共获配的总市值超130亿。



责任编辑:徐丹宁
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