信托监管再亮剑 7家公司受罚近900万元

年后，严监管的势头不减，多家信托公司爆出违规事件，涉及公司治理和业务方面。最新披露的罚单则是来自华宝信托和中泰信托，违规原因不一。中泰信托是违规“兜底式”承诺，被处没收违法所得260万元；华宝信托则主要涉及信托资金投放违规，被罚款210万元。

整体来看，今年监管力度空前，首张信托罚单出现在3月初，自此之后，两个月里，已有7家信托公司接到罚单，不同往年的是，动辄百万“大单”频出，涉及罚没金额接近900万元。对此，有信托公司内部人士指出，信托业严监管形势将持续，受罚公司数量或将进一步扩大。

百万元罚单此前并不多见

日前，华宝信托和中泰信托的两张罚单引起市场关注，单张罚没金额都在200万元以上，如此高的金额在信托业并不多见。据记者统计，2018年单笔信托罚单金额过百万元的只有2单；而2017年则仅1单。

据银保监会官网，华宝信托的主要违法违规事实为：2018年3月份，该公司违规发放某信托贷款被用于证券交易；2017年8月份，该公司开展某融资类银信理财合作业务时，对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务；2016年11月份、2018年2月份，该公司部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。对此，上海银保监局责令其改正，罚款共计210万元。

中泰信托则在2015年7月份违规承诺某信托财产不受损失。对此，监管部门对其发出警告，并没收违法所得264.36万元。

对于此次受罚，华宝信托和中泰信托均表态称，将严格落实监管意见、加强合规经营。

华宝信托相关人士对《证券日报》记者表示，华宝信托将树立全面合规的意识，积极稳妥推进各类业务，持续提高合规风险管理的水平和层次。

“我司已严格落实监管意见，加强合规管理，并将进一步严格按照国家法律法规和监管要求合规经营。”中泰信托内部人士对记者回复道。

此外，中泰信托也道出了违规项目的原委：该项目是2015年度的信托项目，已在2017年正常结束。我司与委托人签订的《退出支持协议》项下信托受益权受让义务履行条件并未满足，无须履行，受益人等相关各方权益均未受损。“虽然各方权益均未受损，但当时我司在该信托项目的运作过程中确有审慎不足之处，已深刻反省，切实整改并进行内部处罚和问责。”中泰信托进一步表示。

受罚队伍或扩容

据记者梳理相关信息，今年来，信托业内已有7家公司接到罚单，罚单金额893万元，罚单集中在3月份至5月份。

对此，有信托公司内部人士表示，信托业严监管形势将持续，受罚公司数量或将进一步扩大。

中铁信托在研报中指出，行政处罚对信托公司影响颇大，会对信托公司的公司声誉、监管评级、业务开展、对外投资等方面产生负面影响。比如在业务开展方面，信托公司申请新业务资格将会受到影响。根据《信托公司行政许可事项实施办法》的规定，信托公司申请开办新业务，应当符合审慎监管指标要求、监管评级良好、最近2年内无重大违法违规经营记录。除申请新业务资格受影响外，包括证券投资信托、信贷资产证券化在内的部分业务也将受到影响；又如在对外投资方面，“如信托公司拟进行金融股权投资或者设立专业子公司，可能因行政处罚而无法实施，从而影响信托公司的业务发展布局。”

对此，中铁信托认为，监管机构公布罚单内容，对信托公司的运行是一种指导和警示，因此可通过对有关罚单的关注紧跟监管动态，更好地规范自身的经营行为。对于信托公司而言，要加强合规性管理、完善内部控制、加强与监管部门的沟通。

普益标准认为，信托公司需加强风险管理，制定务实和可操作的风险控制措施。选择风控措施应该重点关注两项基本原则：一是务实有效原则，即信托公司应该关注具体项目的核心风险点，并充分考虑客户营销、同业竞争、商业谈判的复杂性，务实有效的选择风控措施，善于取舍，抓住重点；二是可操作性原则，设计风控措施应该充分考虑可操作性问题，接地气，提高风控措施“落地率”和执行效果。避免出现诸如抵押、强执公证、资金监管、强制处置等环节操作难的尴尬境地。