站内搜索

中国搜索

首页 >  外汇 >  正文

首次正式对外公布!外汇违规处罚信息纳入征信系统

2018-12-07 08:12 来源 : 上海证券报·中国证券网     

分享至

想利用别人的购汇额度,“蚂蚁搬家”式地分拆汇往境外购买房产?

要小心了!这种行为不仅要领大额罚单,还要纳入中国人民银行征信系统,影响到个人的信用记录。

12月6日,外汇局通报了15起外汇违规案例,涉案主体包括4家银行、4家公司和7位个人。这也是外汇局年内第六次通报外汇违规案例。

小编还注意到,与以往只公布处罚结果所不同的是,此次公布的案例中,还透露了企业及个人处罚信息纳入人民银行征信系统的情况,同时个人还被实施“关注名单”管理。

小编从相关渠道核实,上述外汇违规处罚信息纳入征信系统,属于首次正式对外公布。

其中,企业外汇违规信息此前已经纳入征信系统,此次属于首次公布。

而个人外汇违规信息以前未被纳入征信系统,目前正在办理纳入。此次外汇局在通报中点明,实施“关注名单”管理,并纳入人民银行征信系统。

比如,通报中提到的吉林籍隋某分拆逃汇案:2017年11月至2018年4月,隋某为实现非法向境外转移资产目的,利用173名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计1205.65万加元。

外汇局指出,该行为违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款300.9万元人民币。对其实施“关注名单”管理,并纳入人民银行征信系统。

个人外汇违规信息一旦被纳入人民银行征信系统,意味着什么?

意味着他(她)的个人信用报告会受到影响。个人信用状况,被称为“经济身份证”,不但记录了信贷信息,还收录了公共记录,包括最近五年内的欠税记录、民事判决记录、强制执行记录、行政处罚记录及电信欠费记录等。

若个人信用记录不好,他(她)在申请银行贷款时,就可能会遇到贷款利率上浮、期限缩短、金额降低甚至被银行直接拒贷的尴尬。

责任编辑:梁艳红
相关推荐
  • 百信银行累计发放普惠贷款636亿元

    百信银行累计发放普惠贷款636亿元

    ​11月22日,第193场银行业例行新闻发布会在京召开,百信银行行长李如东介绍了该行在普惠金融和金融科技方面的思考与实践。据透露,截至2018年10月底,百信银行总资产342亿元,总负债307亿元,累计发放普惠贷款636亿元。上周,百信银行总...
    2018-11-23 09:53
  • 百信银行:已累计为小微企业提供贷款91亿元

    百信银行:已累计为小微企业提供贷款91亿元

    百信银行执行董事、行长李如东在11月22日银行业例行发布会上表示,截至2018年10月31日,百信银行累计发放普惠贷款636亿元,其中消费贷款累计放款545亿元,以小额信贷为主,笔均信用1万元左右;为19万小微企业主提供普惠贷款累计91亿元
    2018-11-22 19:38
  • 央行上海总部:个人住房贷款增速持续下降

    央行上海总部:个人住房贷款增速持续下降

    央行上海总部11月14日发布数据显示,个人住房贷款增速持续下降。10月份,全市新增个人本外币贷款149.38亿元,同比少增83.44亿元,其中个人本外币消费贷款增加105.28亿元,同比少增112.69亿元。
    2018-11-15 09:10
  • 央行:前三季度全国小贷公司贷款余额减少19亿元

    央行:前三季度全国小贷公司贷款余额减少19亿元

    截至2018年9月末,全国共有小额贷款公司8332家,贷款余额9721亿元,前三季度减少19亿元。
    2018-10-25 18:29
  • 央行:再增加再贷款和再贴现额度1500亿元

    央行:再增加再贷款和再贴现额度1500亿元

    为改善小微企业和民营企业融资环境,人民银行今年6月增加了再贷款和再贴现额度1500亿元,现决定在此基础上,再增加再贷款和再贴现额度1500亿元,发挥其定向调控、精准滴灌功能,支持金融机构扩大对小微、民营企业的信贷投放。
    2018-10-22 21:00
  • 子女教育、住房贷款利息、赡养老人等支出能减多少税?—— 聚焦个人所得税6项专项附加扣除办法征求意见稿

    子女教育、住房贷款利息、赡养老人等支出能减多少税?—— 聚焦个人所得税6项专项附加扣除办法征求意见稿

    在10月1日已率先享受到“起征点上调”减税红利基础上,人们关心明年起用于子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或住房租金、赡养老人的支出,能多大程度获得减税。
    2018-10-20 10:20
  • 央行加强互联网信用体系建设 推动网贷机构接入征信系统

    央行加强互联网信用体系建设 推动网贷机构接入征信系统

    近年来,互联网金融的风险表现形式愈发复杂多样,对征信产品和服务需求显得更为迫切。记者18日从中国人民银行获悉,面对新挑战,央行将加强互联网信用体系建设,推动小贷公司、网贷机构全面接入征信系统,实现互联网金融、互联网电商等...
    2018-10-18 19:03
  • 微小企业贷款又添新利好 单户授信最高提至500万

    微小企业贷款又添新利好 单户授信最高提至500万

    据中国银行间市场交易商协会网站消息,为支持小微企业解决融资难融资贵等问题,交易商协会发布《微小企业贷款资产支持证券信息披露指引(2018版)》(以下简称指引)。新版指引中,将原有“单笔入池贷款合同金额不超过 100 万”的标准提升...
    2018-10-09 11:32

外汇

热点板块排行

个股行情

新股日历