光大信托落地家族信托助力创新转型

近日，光大兴陇信托（以下简称“光大信托”）首单家族信托“光大信托·传承系列1号家族信托”成功落地，实现了光大信托家族信托业务的突破。

《证券日报》记者获悉，“光大信托·传承1号家族信托”项目初始规模1100万元，由信托公司进行主动管理。此次家族信托项目由光大信托证券信托部主导开发完成，通过与客户的充分沟通，证券信托部为客户量身定制财富管理，围绕资产配置、财富传承、事务管理、家庭成员生活保障、教育以及公益慈善等方面开展，服务于客户家族财产综合管理，帮助实现客户财富传承与家风传承，有效提升了客户的金融服务体验。

光大信托表示，公司非常重视家族信托业务，将其作为公司创新转型的方向重点拓展。家族信托的成功落地，是光大信托发挥信托制度优势，服务高净值客户的新突破，同时，也促进光大信托相关业务领域的专业能力建设，为高端客户搭建综合金融服务方案，推进光大信托创新业务积极开展。

值得注意的是，上月银保监会信托部下发《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》（下称“《通知》”），明确了家族信托不适用于“资管新规”的相关规定，增加了投资灵活度，被业内认为利好家族信托发展。

《通知》中首次明确家族信托的定义，即信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族之力、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。同时，规定家族信托最低金额，财产金额或价值不低于1000万元。

普益标准表示，在大环境趋势下，我国家族信托业务有巨大的发展潜力，不管是在市场规模还是在利润收入上都有很大的增长空间。在具体业务发展上，保险金信托或将为家族信托掀起第一个小高潮。保险金信托除了实现双重隔离，也完全符合信托公司、客户以及各个渠道的利益，较低的投资起点也产品的推广更加容易。此外，用保险对接信托可利用保险的杠杆效应让客户享受家族信托的服务，让更大基数客户的财富需求得到满足。对于资金量不大，但有财富保全增值需求的客户，是一个不错的配置选择。

对于家族信托未来发展方向，普益标准认为，家族信托在我国目前仍处于探索阶段，未来需要完善的法律制度提供支撑，同时要从制度设计、管理运作等角度，向西方成熟的模式学习，然后再结合本土的特点，做出具有针对性的创新，实现财富传承。