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险资配置结构优化 固收类资产占比70%

2018-08-15 18:46 来源 : 上证报APP·中国证券网        作者:陈婷婷

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8月15日,中国保险资产管理业协会发布《中国保险资产管理业发展报告(2018)》显示,险资配置结构更趋优化,比例合理。截至2017年末,整体看,险资投资固定收益类资产占比稳定在70%左右,坚持了“以固定收益类产品投资为主”的原则。同时,另类投资增速较快,多元配置风险分散的结构更加清晰。

具体来看,截至2017年末,保险资金运用余额14.92万亿元,较年初增长11.42%。其中,保险资金运用余额配置银行存款1.93万亿元,较年初下降22.42%,占资金运用余额的比例为12.92%;债券5.16万亿元,较年初增长19.89%,占比34.59%;股票和证券投资基金1.84万亿元,较年初增长3.18%,占比12.30%;其他投资6万亿元,较年初增长24.34%,占比40.19%。其中长期股权投资1.48 万亿元,占比9.90%;保险资产管理产品0.86万亿元,占比5.74%;基础设施投资计划1.27万亿元,占比8.51%。

从保险资产管理业的全球化配置来看,截至2017年末,保险资金境外投资余额近700亿美元(折合人民币约4500亿元),占行业总资产不到3%。该报告指出,从投资特点看,保险资金境外投资资产类别多元,投资区域广阔,投资方式丰富,配置结构优化,可投资区域涵盖45个国家或地区,保险资金境外投资审慎稳健、持续有效,风险可控。

此外,保险资金稳健“南下”,参与港股通。在《关于保险资金参与沪港通试点的监管口径》《保险资金参与深港通业务试点监管口径》先后发布后,截至2017年末,共有50余家保险机构和20余家保险资产管理公司在中国香港市场开展投资业务,以港股通为主要方向,占比七成以上。

此外,保险资产管理业积极服务实体经济。从服务实体经济取得切实成效看,主要通过三种途径支持实体经济发展:一是通过银行存款转化为银行贷款对实体经济间接融资。截至2017年末,保险业定期存款余额超过1.34万亿元,是实体经济中长期贷款重要资金来源;二是通过购买债券、股票等金融工具对实体经济直接融资。截至2017年末以债券和股票为实体经济直接融资超过7万亿元;三是通过股权债权基金等方式对实体经济项目融资。截至2017年末,发起设立债权投资计划、股权投资计划,合计备案(注册)规模2.08万亿元。同时,近年来一些保险资金支持实体经济的项目成果,都得到社会积极评价。

责任编辑:谢玥
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